Komme i gang med elektronisk remittering

Innledning

Før du tar i bruk direkte remittering må du skrive en avtale med din bankforbindelse/Nets. Ønsker du å benytte Visma.net AutoPay må det også skrives avtale for dette.

 

NB! DI-Elbet støtter kun bankkonti hvor kontoens valuta er i NOK. Dersom det benyttes valutakonto, f.eks. bankkonto i EUR, vil ikke retur fra banker eller Visma.net AutoPay bli behandlet korrekt.

 

Er det valgt å benytte valutakonti i remitteringen, må man være oppmerksom på at bunter manuelt må korrigeres i forbindelse med valutakurser, agio og beløp før disse kan oppdateres. Benyttes Visma.net AutoPay, må man i tillegg slå av automatisk oppdatering av bunter.

 

På Visma Community finnes det avtalemaler for flere banker som anbefales benyttet ved opprettelse av eller endring av avtale med banken. På disse avtalemalene ligger det forhåndsutfylte verdier som er viktig for kommunikasjonen med Visma.net AutoPay.

Se også

Visma.net AutoPay

 

 

Registrering av avtaler

Avtaler opprettes under Egenskaper | DI-Elbet | Avtaler. Avtalene nummereres fortløpende. Første spørsmål du må besvare for nye avtaler er hvilken avtaletype det er snakk om. Deretter får du opp ulike skjermbilder avhengig av hvilken avtaletype du har valgt.

 

For direkte remittering via AutoPay, vil bildet se slik ut:

 

Velg dette alternativet dersom du skal remittere via Visma.net AutoPay. Avtaletypen og bank settes opp i AutoPay-portalen.

 

I menylinjen øverst finner du 2 knapper som er viktig å merke seg:

 

Denne knappen sjekker om oppsett er riktig på klienten og om kommunikasjon mot AutoPay fungerer. Dette gjøres også når avtalen lagres for første gang.

 

NB! Dersom lagring av avtalen feiler på grunn av kommunikasjonsproblemer mot AutoPay eller manglende oppsett av Visma OPG, blir ikke denne aktivert og du må gå inn på avtalen og aktivere denne før du får remittert på avtalen.

 

Denne knappen konverterer en allerede satt opp remitteringsavtale til en AutoPay remitteringsavtale. Da vil avtalen beholde samme avtalenummer som før og du slipper å endre standard avtale ol. på klienten.

 

NB! Du må avtale tidspunkt med banken din og du må ikke ha ubetalte remitteringsposter du ennå ikke har hentet ned returdata på. Når du konverterer avtalen vil denne ikke lenger kunne benyttes til å hente inn filer som du laster ned fra nettbanken i etterkant.

 

Se Felter i avtalebildene for informasjon om de ulike valgene på avtalen.

For direkte remittering til Nets, vil bildet se slik ut:

 

Velg dette alternativet dersom banken benytter Nets-formatet for remittering.

 

Se Felter i avtalebildene for informasjon om de ulike valgene på avtalen.

For direkte remittering til bank (Telepay2-formatet), vil bildet se slik ut:

 

Velg dette alternativet dersom banken benytter Telepay2-formatet. Valgene DNB Telebank, K-Link, SparNett, Fokus Telebank, Nornett, og Nettbedrift benytter alle Telepay2-formatet, men noen kan ha små variasjoner av dette.

 

Se Felter i avtalebildene for informasjon om de ulike valgene på avtalen.

 

Felter i avtalebildene

Beskrivelse på de ulike feltene i alternativene over finner du i tabellen under.

 

Felt Beskrivelse

Visma.net
AutoPay

Nets-formatet

Telepay-formatet

Avtale (remittering)

Velg avtaletype. Følgende avtaletyper finnes for utbetalinger: Visma AutoPay Remittering, Nets, DNB Telebank, K-Link, SparNett, Fokus Telebank, Nornett, Nettbedrift. (Alle unntatt Nets og Visma AutoPay Remittering er i Telepay2-format).

X

X

X

Kontonummer

Bankkontonummer for belastning eller mottak av penger.

X

X

X

IBAN-kode

IBAN-nummer som tilhører kontonummer i forrige felt. Koden blir automatisk generert når du taster inn kontonummer i forrige felt, men kan overstyres.

X

 

 

Kundeenhet-ID

Oppgis av Nets (kommer frem på Nets-avtaler).

 

X

 

Avtale-ID

Oppgis av Nets (kommer frem på Nets-avtaler). En identifikasjon av betalers avtale i Nets. Det kan opprettes flere avtaler på samme oppdragskonto.

 

X

 

Kunde-/ foretaksnummer

Registrer firmaets organisasjonsnummer eller foretaksnummer i banken.

 

 

X

Operatørnummer

Oppgis av banken.

 

 

X

Divisjon

Oppgis av banken.

 

 

X

Hovedavtale

 

Kjører du for flere firma/ klienter, kan koden peke på avtalenummer for firmaets hovedavtale. Benyttes for å opprette flere «underavtaler» på samme firma. Et regnskapskontor kan ha sin hovedavtale på klient 000. Klientene kan opprettes med «underavtaler». Dette gjør videre arbeid enklere og rimeligere for byrået. Settes til 0 hvis ikke i bruk.

 

X

X

Koder fra byrå

Ønsker du å hente inn koder fra byråklienten (000), sett ”Benyttes”. Kodene er tellerne for sekvenskontrollfelt og sekvensnummer pr. dag. Kode kan ikke settes på byråklienten (000).

 

X

X

Samleoppdatering

 

Du kan velge mellom:

Valg Beskrivelse

Ja – en sum pr remittering

En bankføring pr. bunt eller overføring. Dersom man henter inn returdata for flere dager, vil det bli ført en sum mot bank (evt. pr. overføring mot noen banker).

Nei – en sum pr. faktura

En bankføring pr. faktura. Kan f.eks. benyttes ved remittering utland.

Dato – en sum pr. dato
(ikke lør & søn)

En bankføring pr. dato. Her blir det ført en sum mot bank pr. dato i mottatt retur (evt. en sum pr. overføring pr. dato mot noen banker). Dette valget anbefales i de fleste tilfellene.

 

NB! Lørdag og søndag summeres som regel inn i mandag i retur fra banken.

X

X

X

Anmerkningsfelt

Avgjør hva som legger seg i ”anmerkningsfeltet” ved returfil. Bilagsartens referanse eller bankens referanse.

 

X

 

Versjon i bankformat

Kun Telepay versjon 2 er gyldig format.

 

NB! DNB Telebank har også valget «Telepay versjon 2 – Opplysningskurs». Dette valget benyttes dersom man får problemer med bokført beløp i NOK på bankkonto ved utenlandsremittering.

 

 

X

Spesial remittering

Egenskapen styrer remittering av leverandører ut i lønnstransaksjonsformat. Spesialavtale.

 

 

X

Kommunikasjon

 

Oppgi oppstartskommando (BAT-fil) inkludert full sti for å starte kommunikasjons­løsning mot bank hvis du ønsker å kjøre kommunikasjon direkte fra DI-pakkene. Maks 26 tegn

 

X

X

Utfil

 

Angi sti og filnavn der fila skal lagres, for eksempel "X:\bank\dirrem.dat".

 

Bruk av datomappe:

Du kan alternativt benytte datomappe. Fordelen er at du ikke skriver over tidligere remitteringsfiler, ettersom det opprettes ny mappe for hver dato samt at du unngår å få spørsmål om overskriving av filen når du remitterer. For eksempel  \\bank\aammdd\dirrem.dat 
Ettersom det etter hvert kan bli mange mapper, bør de slettes med jevne mellomrom.

 

Backup:

Det er lagt inn automatisk backup av fila uavhengig om du kjører datomappe eller ikke. Denne heter uansett BACKDREM.BAK. Den ligger på samme mappe som utfila.

 

X

X

Innfil

Oppgi navn på mottaksreturfil inkl. full sti. Maks 26 tegn.

 

X

 

Mottaksfil

Oppgi navn på returfil inkl. full sti. Maks 26 tegn.

 

 

X

Avregning

Oppgi navn på returfil inkl. full sti. Maks 26 tegn.

 

 

X

Avvisning

Oppgi navn på returfil inkl. full sti. Maks 26 tegn.

 

 

X

Hovedbokskonto

Oppgi hovedboksnummer for oppdatering av belastningen i DI-Regnskap.

X

X

X

Gjeldende passord

Informasjonsfelt.

 

 

X

Nytt passord

Nytt passord.

 

 

X

Følgeskriv

 

Følgeskriv pr. klient betyr at følgeskriv kommer ut automatisk når du har godkjent et remitteringsforslag på et firma/en klient. Følgeskriv samlet alle klienter benyttes hvis flere firma/klienter remitteres mot samme fil, og du ønsker ett følgeskriv når filen er ferdig. Brukes mot Nets.

 

X

 

Tegnsett i utfil

Velg mellom ISO 8859-1 Ansi og Ascii. Her er det litt avhengig av banken du sender til. Blir det feil på norske tegn kan du forsøke å endre til det andre valget. Standard er Ascii.

 

X

X

Forsendelsesnummer

Intern teller. Verdier gis av Nets.

 

X

 

Max antall oppdrag SWIFT

Bestemmer maksimum antall SWIFT oppdrag som skal oversendes samlet til en mottaker i en overføring. Standard er 999. Noen eldre banksystemer kan kun motta 4.

 

 

X

Oppdragsnummer

Intern teller. Verdier gis av Nets.

 

X

 

Transaksjonsnummer

Intern teller. Verdier gis av Nets.

 

X

 

Referanseteller

Intern teller for AutoPay-avtalen. Referanse overføres som "VDI <teller>" til AutoPay og du finner igjen denne på overføringen i AutoPay-portalen.

X

 

 

Sekvenskontrollfelt

Intern teller. Startverdi oppgis av banken.

 

 

X

Sekvensnummer pr dag

Intern teller som banken får ved levering av fil. Starter på en hver dag.

 

 

X

Siste dato, overføring

Siste dato, mottak

Informasjonsfelt. Oppdateres automatisk.

X

X

X

Siste dato, avregning

Siste dato, avvisning

Informasjonsfelt. Oppdateres automatisk.

X

 

X

 

Merk! Det må være ulike filnavn på Utfil, Innfil, Mottaksfil, Avregning og Avvisning.

 

Info! Maksimum lengde på filnavn og sti som kan benyttes er 26 tegn. Det er mulig å benytte «wildcards» i filnavnet som stjerne (*) og spørsmålstegn (?). "C:\bank\ocr*.txt" vil da lese inn filer som starter med «ocr», og er av typen «.txt», eks. «ocr123456.txt».

Den totale lengden på hele filstien og filnavnet når man benytter «wildcards», kan til sammen være på maksimum 200 tegn. Dette eksemplet «C:\Bank\ocr123456.txt» har en total lengde på 21 tegn.


 

Egenskaper og Innstillinger

Før remittering kan tas i bruk må du sette opp følgende egenskaper/innstillinger.

 

Egenskaper settes under Egenskaper | Leverandører | Remittering og Egenskaper | Leverandører | Post-mot-postbehandling.

 

Egenskap Beskrivelse

Remitteringsmåte

Du må sette en ønsket remitteringsmåte for elektronisk betalingsformidling.

Det anbefales å benyttes Elektronisk betalingsformidling med KID (alternativt Elektronisk betalingsformidling med Swift (utland) dersom standard er overføring av beløp til utlandet).

 

NB! Standard remitteringsmåte gjelder leverandører generelt, men det kan endres/overstyres direkte på leverandøren.

 

NB! Når du benytter elektronisk remittering, må avtalenummer registreres. Dersom du ikke har registrert avtalen, kan du sette ”1” i feltet Avtale. (Det må da være det avtalenummeret avtalen får når du registrerer den).

Standard løpedager fra forfall til remittering

Løpedager er antall dager som skal legges til forfallsdato før remittering skal kjøres. Antallet kan overstyres på den enkelte leveran­dør.

Samle utbetalinger i elektronisk betalingsformidling

Du kan samle bilag med samme betalings­dato til et samlebilag. Hvis du krysser av, vil alle betalingsbilag med samme betalingsdato blir samlet til et bilag og en spesifikasjon av hvilke bilag som inngår i samle­bilaget. Krysser du ikke av vil alle bilag blir sendt over enkeltvis bortsett fra kredit­nota.

 

NB!Dersom det sendes over en kreditnota aksepteres ikke denne av Nets uten at beløp på utbetaling til leverandør er større enn summen av utbetalingene. Disse samles da til et eget bilag. Du får også en «feilmelding» i remitteringsrutinen dersom dette er tilfellet.

 

NB! Gjelder kun overføring til AutoPay og filer i Nets-formatet. Telepay2-formatet samler disse alltid.

Positiv saldo stoppes ved remittering

Må krysses av hvis du ikke ønsker å remittere leverandører med positiv saldo. Man bør være varsom med dette valget dersom man oppdaterer åpne poster under bilagsregistreringen og remitterer før buntene er oppdatert. Saldo oppdateres ikke før bunt er oppdatert.

Vårt kundenummer med på remittering

Krysser du av, betyr det at det i anmerkningsfeltet på leverandørens Nets-melding vil fremgå hvilket kundenummer du har hos leverandøren.

Dette må du registrere på leverandør. Hvis du har ”glemt” dette, vil du få beskjed under danning av betalingsforslag. Har du ikke dette nummeret, kan du skrive inn et dummynummer.

 

NB! Gjelder kun Nets-formatet.

Anmerkningsfelt med på overføring til Nets

Avkrysning betyr at du vil sende med dette som en tekst på leverandørens Nets-melding.

Hvis du ønsker at en spesiell post ikke skal ha med anmerkning må du sette * i posisjon 1 i anmerkningsfeltet – for eksempel ”*Skal ikke med på kvittering”. Har du ikke krysset av, kan du likevel i enkelte tilfelle ønske å ha med anmerkningsfeltet. Da setter du inn en stjerne i stedet – for eksempel ”*Skal med på kvittering”.

 

NB! Gjelder kun Nets-formatet.
Egenskap Beskrivelse

Post-mot-post behandling

Bør settes til Lik referanse og beløp krysses under bilagsregistrering.

Kryssing av faktura/kreditnota under bilagsregistreringen

Settes til Via krysserutine hvis poster å krysse mot.

Post-mot-post-behandling, transaksjoner andre system

Settes til Lik referanse og beløp krysses ved oppdatering.

Vis/Endre Bankkonto under bilagsregistrering

Settes til Vis og endre.

Vis/endre organisasjonsnummer under bilagsregistrering

Settes til Vis og endre. Stopper ikke ved samme reskontro.

Referansefelt i bilagsregistrering

Benyttes for innslag av faktura- /kreditnotanummer for avstemming og ved remittering leverandører. Bilagsnummer legger seg i anmerkningsfelt. Er egenskapen for Referansefelt valgt, er det referansefelt som legger seg i anmerkningsfelt.

Hva du velger bør henge sammen med hvilken post-mot-post behandling som er valgt.

 

Tellere og nummerserier

I forbindelse med oppdatering av returfiler, må du huske å legge inn startnummer for remitteringsbilag og remitteringsbunt. Dette gjøres under Egenskaper | Tellere/nummerserier | DI-Regnskap/DI-Prosjekt.

 

 

Utenlandsremittering

For å kunne remittere til utlandet, må du sette opp og gjøre systemet klart for dette.

 

Slik gjør du:

  1. Registrere bankforbindelsene (de utenlandske bankene som skal benyttes)
  2. Opprett aktuelle betalingsarter
  3. Vedlikehold valutakoder som benyttes
  4. Sett opp leverandører for utenlandsremittering

 

Bankforbindelser utland

 

Først må du registrere bankforbindelser i utlandet. Dette gjør du under Egenskaper | DI-Elbet | Bankforbindelser utland

  • Legg inn navn, besøksadresse, postadresse, sted og landkode.

  • Regelverket krever at det skal oppgis både IBAN (International Bank Account Number) og BIC (Bank Identifier Code)/Swift ved betalingsoverføringer over landegrensene for en rekke land. Informasjonen finner du gjerne på faktura/brev fra betalingsmottaker, eller du må ta kontakt med dine forbindelser i utlandet. For de landene der dette ikke er pålagt må du benytte feltet Bankkode.

 

Betalingsarter Swift

Opprett aktuelle betalingsarter. Betalingsarten inneholder koder for valutarapportering til Toll- og Avgiftsdirektoratet.

 

NB! Betalinger med beløp tilsvarende NOK 100 000,- eller mer (i utenlandsk valuta eller norske kroner) krever, i tillegg til betalingsart, informasjon om hva beløpet gjelder.

 

Kode Tekst / gruppe Forklaring

 

 Varer

14

 Kjøp/salg av varer Omfatter alt varekjøp/-salg.

 

   Tjenester

26

 Leie Leiebetalinger vedrørende alle eiendeler (både materielle og immaterielle). Inkluderer også patenter, lisensavgifter og toyalties.

29

 Annet kjøp/salg av tjenester Omfatter alt tjenestekjøp/-salg, unntatt leie som skal i kode 26.

 

   Renter, utbytte og annen kapitalavkastning

31

 Renter Alle rentebetalinger (også kupongkoder).

35

 Utbytte Utbytte på all eier- og egenkapital. Omfatter også driftstilskudd til utenlandske konsern.

38

 Annen kapitalavkastning Gevinst og tap, i tillegg til kapitalavkastning som ikke føres under kode 31 og 35.

 

   Kapitaltransaksjoner

41

 Kjøp/salg av fast eiendom og aktiverte rettigheter i utlandet Faste eiendommer og aktiverte rettigheter i utlandet, samt letekostnader på utenlandske oljefelt.

43

 Direkteinvesteringer i aksjer mm. Kjøp/salg av aksjer, i tillegg til eierkapital i utenlandske konsern- og tilknyttede selskaper. Inkluderer også kjøp/salg av egne aksjer og annen eierkapital fra/til utenlandske konsern- og tilknyttede selskaper, samt overføringer som ikke er driftstilskudd til og fra konsernselskaper. Omfatter også kjøp/salg av norske aksjeposter på minst 20%.

45

 Direkteinvesteringer i annen kapital Transaksjoner i forbindelse med lån og andre fordringer/gjeld mv. med konsern- og tilknyttede selskaper. Inkluderer også kjøp/salg av egne obligasjoner fra/til utenlandske konsern- og tilknyttede selskaper, samt kjøp/salg av obligasjoner utstedt av utenlandske konsern- og tilknyttede selskaper.

51

 Porteføljeinvesteringer i aksjer og verdipapirfondsandeler Kjøp/salg av andeler i utenlandsregistrerte verdipapir­fond. Inkluderer også kjøp/salg av egne aksjer fra andre selskaper enn konsern- og tilknyttede selskaper. Omfatter også kjøp/salg av andre norske aksjeposter på under 20%, samt kjøp/salg av utenlandske aksjer i andre selskaper enn utenlandske konsern- og tilknyttede selskaper.

52

 Porteføljeinvesteringer i obligasjoner og sertifikater Kjøp/salg av egne obligasjoner og sertifikater fra andre enn konsern- og tilknyttede selskaper. Inkluderer også kjøp/salg av obligasjoner og sertifikater med utenlandsk utsteder som ikke er konsern- eller tilknyttet selskap.

53

 Porteføljeinvesteringer i derivater Alle transaksjoner i derivater.

71

 Livsforsikring/pensjon Livs- og pensjonsforsikringspremier, i tillegg til ytelser fra livsforsikringsselskaper og pensjonskasser.

79

 Andre finansinvesteringer Transaksjoner som ikke er i form av verdipapirer med andre enn konsern- og tilknyttede selskaper.

 

   Andre overføringer

81

 Lønn Lønnsutbetalinger.

82

 Arv, gave, med mer Transaksjoner uten motytelse.

 

Valutakurser

Det er viktig at valutateksten er i tråd med standard valutabetegnelse, da dette blir brukt i filen som overføres bank. (Fil | Valuta)

 

Egenskaper leverandører

Når utenlandsremittering benyttes, skal dette defineres på leverandøren. Når du skal overstyre de felles egenskapene som er satt opp under Egenskaper | Leverandører, må du vedlikeholde Betingelser på den enkelte leverandører under Fil | Leverandører.

 

For å aktivere for utenlandsremittering på en leverandør må ente standard remitteringsmåte på klienten være satt til Elektronisk betalingsformidling med Swift eller dette må være satt direkte på den aktuelle leverandøren.

Se også

Leverandører i DI-Business - Swift

 

NB! Før du går i gang med å bruke remittering første gang, bør du sjekke at valutateksten er riktig i forhold til standard valutabetegnelse. Dette gjør du under Valutakurser.