Räntehantering (AR204500)

Den här artikeln ger dig information om elementen du ser i det här fönstret i Visma.net ERP, till exempel fält, fältvärden, knappar och kryssrutor.

I det här fönstret kan du definiera vilken dröjsmålsränta som ska användas för sena betalningar när betalningspåminnelser skickas till kunder.
Du definierar dröjsmålsränta genom att skapa koder för räntehantering.
Du kan skapa så många koder (särskilda räntehanteringsinställningar) du behöver.
För mer information, se About overdue charges.

Innan du skapar en kod för dröjsmålsränta, måste du skapa lämpligt betalningsvillkor genom att använda fönstret Betalningsvillkor (CS206500). Villkoret definierar när betalningsdokument som är Ränteberäkningar förfaller till betalning.

Fönstret är tillgängligt om Räntehantering har aktiverats i fönstret Aktivera/inaktivera funktioner (CS100000).

Det här avsnittet innehåller flera avsnitt med olika typer av information om dröjsmålsräntan.
Du använder inställningarna här för att definiera och ange inställningarna för en ny kod för dröjsmålsränta eller för att granska inställningarna för en befintlig kod.

Element Beskrivning

Räntehantering

Räntehanteringskodens unika ID. Det kan bestå av upp till 10 tecken, både bokstäver och siffror.
Beskrivning En beskrivning av ränteberäkningskoden. Den kan bestå av upp till 30 tecken, både siffror och bokstäver.

Beräkningsmetod

Här väljer du på vilket sätt dröjsmålsräntan ska beräknas för förfallna dokument. Följande alternativ är tillgängliga:
  • Ränta på öppna poster:
    Dröjsmålsränta utgår för det förfallna dokumentet fram tills att det stängs.
    För att beräkna ränta för dagarna efter förfallodatumet, använder systemet dokumentets öppna saldo från och med datumet då ränta utgår.
    Om ränteberäkningar redan har registrerats för dokumentet, beräknar systemet ränta för antalet dagar som gått sedan datumet då den senaste räntan beräknades.
  • Ränta på öppna, delbetalda och betalda poster:
    Dröjsmålsränta utgår för det förfallna dokumentet fram tills att det stängs.
    För att beräkna räntorna för dagarna efter förfallodatumet, använder systemet dokumentets öppna saldo för var och en av dessa dagar.
    Om ränteberäkningar redan har registrerats för dokumentet, beräknar systemet ränta för antalet dagar som gått sedan datumet då den senaste räntan beräknades.
  • Ränta på betalda poster:
    Dröjsmålsränta utgår för dokumentet när det stängs.
    För att beräkna räntorna för dagarna efter förfallodatumet, använder systemet dokumentets öppna saldo för var och en av dessa dagar.

Betalningsvillkor

Betalningsvillkoret som gäller för dokument av typen Ränteberäkning.
Du skapar betalningsvillkor genom att använda fönstret Betalningsvillkor (CS206500) så att det finns ett schema enligt vilket dröjsmålsräntan ska betalas.

Basvaluta

Om den här kryssrutan markeras kommer systemet att beräkna dröjsmålsränta genom att använda basvalutan.
Om kryssrutan inte markeras kommer systemet att beräkna dröjsmålsräntan genom att använda valutan i det relevanta dokumentet som är förfallet.

Kontot som dröjsmålsräntan som tagits emot ska bokföras till.

Koddel

Tillhörande koddel.

Kategori

Eventuell momskategori som gäller för den här dröjsmålsräntan och dröjsmålsavgiften (om sådan finns).

Du använder alternativen i det här avsnittet för att definiera förseningsavgift som är kopplad till den valda koden för räntehantering.

Element Beskrivning

Avgiftsbelopp

Avgiftsbeloppet för ett förfallet dokument (om ditt företag tar ut en avgift).
Om kryssrutan Basvaluta har markerats, kommer avgiften att debiteras i basvalutan.
Om kryssrutan inte markeras, kommer avgiften att debiteras i det förfallna dokumentets valuta.

Kontot som förseningsavgiften bokförs till.

Koddel

Tillhörande koddel.
Beskrivning

En beskrivning av förseningsavgiften.

Detta fält stödjer flerspråkshantering som innebär att du kan översätta texten till flera språk. För mer information, se About multi-language support.

Du använder alternativen i detta avsnitt för att definiera vilka kriterierna som systemet ska använda för att generera dokument av typen Ränteberäkning.

Element Beskrivning

Totalt tröskelvärde

Det lägsta beloppet för dröjsmålsränta som ska utlösa genereringen av ett Ränteberäkningsdokument.

Debiteringsmetod

Här väljer du på vilket sätt systemet ska debitera ett förfallet dokument.
Dröjsmålsränta kan definieras antingen som ett fast belopp eller som en procentandel (årlig ränta) av ett dokuments öppna belopp för antalet försenade dagar.
Följande alternativ är tillgängliga:

  • Fast belopp:
    Systemet debiterar ett fast belopp för förfallna dokument.
    Du anger det fasta beloppet i fältet Belopp, som visas efter att du valt Fast belopp som debiteringsmetod.

  • Procent med tröskelvärde:
    Systemet beräknar dröjsmålsränta för antalet försenade dagar som en procentandel av ett dokuments öppna belopp.
    (Du anger procentandelen i tabellen Procentsatser som visas när du väljer denna debiteringsmetod.)
    Därefter jämför systemet det uträknade beloppet med tröskelvärdet (som du anger i fältet Tröskelvärde) och utför en av följande åtgärder:
    • Om dröjsmålsbeloppet är mindre än det angivna tröskelvärdet, debiteras inte dokumentet.
    • Om beloppet är större eller lika stort som tröskelvärdet, debiteras dokumentet med det uträknade beloppet.
  • Procent med min. belopp:
    Systemet beräknar dröjsmålsränta för antalet försenade dagar som en procentandel av ett dokuments öppna belopp.
    (Du anger procentandelen i tabellen Procentsatser som visas när du väljer denna debiteringsmetod.)
    Därefter jämför systemet det uträknade beloppet med minimibeloppet (som du anger i fältet Min. belopp) och utför en av följande åtgärder:
    • Om dröjsmålsbeloppet är mindre än minimumbeloppet, debiteras ett dokument med minimumbeloppet.
    • Om beloppet är större eller lika stort som minimibeloppet, debiteras ett dokument med minimumbeloppet.
Belopp

Beloppet som systemet använder som fast belopp för förfallna dokument när Fast belopp har valts som debiteringsbelopp.

Fältet är tillgängligt om alternativet Fast belopp har valts i fältet Debiteringsmetod.

Tröskelvärde

Tröskelbeloppet för dröjsmålsränta, som definierar om ett dokument ska debiteras eller inte när debiteringsmetoden Procent med tröskelvärde valts.

Fältet är tillgängligt om alternativet Procent med tröskelvärde har valts i fältet Debiteringsmetod.

Min. belopp

Minimibeloppet som systemet använder för att debitera förfallna dokument när debiteringsmetoden Procent med min. belopp har valts.

Fältet är tillgängligt om alternativet Procent med min. belopp har valts i fältet Debiteringsmetod.

Du använder alternativen i den här tabellen för att definiera procentsatser och när de börjar gälla.
Systemet använder procentsatsen som har det senaste startdatumet vid tidpunkten då dröjsmålsräntan beräknas.
Tabellen är bara tillgänglig om alternativen Procent med tröskelvärde eller Procent med min. belopp har valts i fältet Debiteringsmetod.

Element Beskrivning

Startdatum

Datumet då procentsatsen på raden börjar gälla.

Procentsats

Den årliga procentsatsen som ska används för att beräkna dröjsmålsränta.

Related concepts

About types of customer ledger documents

Configure and apply overdue charges

About overdue charges

Process invoices - overview

Example of how to apply calculation methods

About the criteria for creating an overdue charge document

About overdue charge code definition

Manage credit policy - overview

Related tasks

Calculate overdue charges

Configure an overdue charge code

Related windows

Beräkna ränta (AR507000)

Kundreskontra (AR101000)

Kundfakturor (AR301000)